Nuestra ruta

Así es como te ayudamos a construir tu carta de navegación financiera
durante el primer año de nuestra asesoría

Fase 1  

Diagnóstico

En esta reunión de descubrimiento llegaremos a un diagnóstico concreto de tu situación actual y tus metas de vida y juntos comenzaremos a armar tu carta de navegación para alcanzar esos objetivos.

Nuestro proceso es fundamental para obtener tu confianza. Tú eres el foco central del diagnóstico.

Por esta razón formulamos preguntas claves para entender tus valores, intereses y metas; conocer tus ingresos, patrimonio neto, quiénes te han asesorado y el curso de tu carrera profesional para hacernos un mapa general de tu punto de partida.

Nuestra consultoría financiera integral reconoce que tu diagnóstico es un universo único con vida propia y por esta razón debemos iterar una y otra vez sobre un perfil claro para entrelazar las metas y estrategias de una manera organizada y efectiva.

Evitamos que hayan metas que entran en conflicto o estrategias que se cruzan y malgastan los recursos, gracias a nuestro acercamiento personal y metodología. Al integrar metas y estrategias somos precisos y proactivos en nuestra asesoría.

Mes 1

  • Entrevista 1 – Mapa de Empatía (Cualitativa)
  • Minutas de Mapa de Empatía
  • Entrevista 2 – InStream (Cuantitativa)
  • Entrega de documentos
  • Minutas de InStream – Diagnóstico
Plan de ataque

En Navegante entendemos que las finanzas personales como su nombre lo dice son personales e individuales. Por ello la planeación financiera se basa en metas personales claras, te ayudamos a entender el costo de tus sueños y monitorear el progreso hacia ese puerto.

En cualquier momento las metas se pueden revaluar contigo sin perder de vista el panorama completo y analizar cómo un cambio en una meta afecta a otra. Nuestro plan de ataque es visual, flexible y modificable.

Nuestro equipo entiende que eres una persona ocupada y no tienes el tiempo necesario para leer un plan de ataque de múltiples paginas. te comunicamos nuestro enfoque de manera concisa y efectiva y buscamos que navegues con el viento a favor.

Llenar un simple formulario no constituye una consultoría financiera integral. Nuestro plan de ataque está establecido en la confianza que tú depositas en nuestro equipo y en parámetros claros y medibles.

Con nuestros aliados constituimos el equipo de trabajo necesario para atacar metas emergentes y oportunidades nuevas. Dialogamos contigo, te asesoramos de forma personalizada para identificar soluciones y nos enorgullecemos de ofrecer el más alto nivel de dedicación.

Mes 2

  • Presentación del plan de ataque
  • Discusión y ajuste del plan de ataque
  • Presentación del plan de ataque final

Fase 2

  Ejecución y monitoreo  

Aunque tú eres el capitán del barco y quien toma las decisiones, actuamos como un constante vigía de las corrientes que afectan tu vida financiera.

Tenemos la experiencia y el conocimiento sobre las tendencias y sucesos del mercado que pueden desviarte del curso que inicialmente habías establecido y podemos decirte con precisión qué movimientos son los que más te convienen para alcanzar tus metas.

Tu plan de ataque es un documento vivo que se adapta y aprovecha posibles vientos favorables y oportunidades que pueden hacer que tu patrimonio crezca, así como vislumbra posibles riesgos inminentes durante tu ruta, evitándolos y buscando caminos alternativos.

Al ser tu vigía financiero personal, tienes la tranquilidad de saber que siempre hay alguien con tu camiseta puesta, buscando las mejores opciones y ofrecimientos y que este vigía te avisará oportunamente de todo movimiento que debas hacer para mantenerte en tu curso.

Mes 3

  • Inicio de la suscripción al servicio de acompañamiento en la ejecución y monitoreo
  • Arranque de la implementación del plan de ataque con asesoría integral

Mes 4

  • Envío de proyecciones de créditos
  • Reunión con contador para evaluar aspectos tributarios
  • Minutas reunión con contador

Mes 5

  • Reunión de revisión de proyecciones de créditos y discusión de los siguientes pasos
  • Comenzar registro de gastos
  • Evaluación de estrategia para implementación de portafolio o una serie de portafolios para lograr metas específicas

Mes 6

  • Formalización y capacitación para la implementación del portafolio o serie de portafolios para el logro de metas específicas

Mes 7

  • Reunión para la implementación de los portafolios elegidos
  • Reunión para explicar cómo rebalancear y monitorear los portafolios
  • Recolección información del registro de gastos en formato digital
  • Plan de ataque Fase 2

Mes 8

  • Revisión de pólizas de seguros
  • Manejos de riesgo

Mes 9

  • Revisión de documentos legales
  • Estrategia legal

Mes 10

  • Rebalanceo de portafolio trimestral
  • Revisión de metas a corto y mediano plazo

Mes 11

  • Capacitación en finanzas para no financieros

Mes 12

  • Revisión de la planeación financiera micro y macro
  • Conclusiones de cierre de año
Independientemente de tus objetivos, nuestra ruta te guiará en el proceso de lograrlos
Años Dorados

Navegante | Finanzas Personales | Perfiles | Años DoradosLa jubilación es un momento en la vida en el que puedes relajarte y disfrutar de los frutos de tu trabajo como pareja, padres, profesionales y ciudadanos del mundo.

Son cada vez más las personas retiradas que se dan cuenta que la tarea de prepararse para lograr un retiro ideal y disfrutar de los últimos años de vida requiere mucho compromiso y una asesoría financiera especializada.

¡Llega a buen puerto! Disfruta tus años dorados con la ayuda de nuestra consultoría financiera integral.

Un profesional calificado te ayudará a reducir la carga de administrar un portafolio de activos y pasivos, mientras construyes y preservas el capital necesario para proteger a tu familia y equilibrar tu consumo.

A medida que tus finanzas personales se hacen más y más complejas, nuestro acompañamiento te ayuda a implementar estrategias y modelos de monitoreo que te permiten entender y manejarlas efectivamente.

Academia

Finanzas Personales Academia Navgeante

El título profesional es solo un paso para llegar a tu destino. Una carrera profesional ideal requiere cada día nutrirse de nuevos conocimientos, además de experiencias de vida en alta mar.

Desafortunadamente el costo de los estudios académicos de pregrado y posgrado representa una gran preocupación para padres y profesionales.

Para lograr una carrera profesional que transcurre de forma óptima se requiere de una asesoría financiera integral; un buen mapa de ruta que presente un plan realista.

Optimiza tus años más productivos con la ayuda de nuestra consultoría financiera integral.

Un profesional calificado te ayudará a encontrar la mejor ruta para financiar tus estudios; así te enfocarás en consolidar tu ruta académica y construir redes con tus profesores y compañeros. ¡No seas un marinero más, sé un capitán!

Salvavidas

Navegante | Finanzas Personales | Perfiles | Manejo de riesgo

Toma los pasos indicados para proteger tu dinero. Nuestra riqueza va mucho más allá de lo material, es nuestra salud, ¡incluso nuestra vida!

¡Ten tu salvavidas a la mano! Nuestras estrategias te ayudan a identificar riesgos y protegerte. Estos son peligros reales y por esta razón deben de ser valorados objetivamente.

Ejemplos de estos riesgos incluyen una muerte inesperada, desastres naturales, actos delincuenciales e incluso riesgos profesionales y accidentes.

Una planeación financiera adecuada requiere de un plan de manejo del riesgo. Con nuestro acompañamiento tú puedes proteger tu seguridad financiera, patrimonio familiar o tu empresa.

Estructurando apropiadamente tus activos y planes de seguros puedes identificar y reducir la exposición de tus activos a un riesgo financiero que afecte tus planes a largo plazo.

Estilo de vida

Navegante | Finanzas Personales | Perfiles | Estilo de Vida

Nuestro estilo de vida siempre tiene una constante: el cambio. Tenemos que aprender a navegar con vientos fuertes. Estos cambios influyen mucho en nuestro flujo de caja.

Esta es la razón por la que te acompañamos en todo momento, incluso en la transición en adquisición o venta de bienes raíces o en el logro del equilibrio de tu consumo a lo largo de la vida sin importar qué.

Nuestra amplia red de contactos nos ayudará a encontrar las mejores oportunidades para la compra, venta o alquiler de cualquier inmueble. Si la razón es vivir más cerca del trabajo, o de un ser querido, o si la familia está creciendo, nosotros te acompañamos en el proceso.

De la misma manera te podemos asesorar en cumplir con sueños que has tenido desde siempre como viajar por el mundo, explorar un deseo personal, tener una casa de recreo donde descansar del ajetreo habitual y otras situaciones de diversa complejidad.

¿Cómo alcanzarás tu Norte Financiero?

Pide ya tu cita, reunámonos y cuéntanos de tus sueños y aspiraciones; establezcamos tu punto de partida, definamos tu norte y creemos tu carta de navegación financiera para que logres tus metas de vida

¡Hablemos!